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产品模块PRODUCT MODULE

集团资金管理系统GROUP FUND MANAGEMENT SYSTEM
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  1.系统简介:

  “集团资金管理系统”适用于集团建立内部资金中心的运作模式,以集团资金中心业务为纽带,将资金集中管控思想有机融合在各个业务处理的流程和环节中,帮助企业集团实现资金集中管理的目标。

  系统遵循“一个中心,两个手段,贯穿全程的风险控制”的管理思路,以账户管理为核心,以预算控制结算、授信控制信贷,在业务处理的各个关键环节设置闸口,保证资金合理、有序流动。

  “集团资金管理系统”还考虑到集团资金中心在运作成熟后,资金中心向财务公司运作模式转变的需要,系统通过简单的数据、业务迁移,即可平滑过渡到“财务公司综合营业系统”。

  集团资金管理系统适用于:

  ♦众多下属企业的集团型企业;

  ♦政府财政局、大学等。

  

 

  集团资金管理系统结构示意

  2.主要功能模块

  2.1账务处理

  此模块包含账户管理、账务处理及电子账务处理三个功能,支持资金中心人员处理成员单位开立银行账户以及在集团资金中心开设内部账户的申请、审批、变更、注销、统计等业务;处理多用户、多币别、多级多网点等多种账户形式的开立和管理、预置银行账户资金归集和下拨模式;以及处理成员企业通过内部网银服务平台提交的各种业务所形成的电子单据等功能。

  2.2电子回单

  电子回单系统采用电子方式对资金中心所产生的各种回单进行生成并加盖电子签章(可批量签章、个别签章、自动签章),并通过网络终端系统传递给成员单位,成员单位通过此终端系统随时进行查询、校验和打印。

  2.3凭证管理

  管理从银行购买回来的支票等重要空白凭证,使每张银行票据与记账凭证自动关联,对银行票据的购入、领用、实用、限额、作废、退票、缴回、丢失登记进行管理及综合查询。

  2.4融资授信

  拜特融资授信模块支持信贷管理、授信额度管理、担保管理、银企评估几大功能,其中:

  信贷管理可实现信贷业务(含银行贷款和集团内部融资)贷前、贷中、贷后的全过程电子化管理。通过本系统实现对贷款申请、贷款合同、放款、计息、还款、催款通知等全部业务及流程,实现在线申请、在线审批、记账、拨款、计息、生成还款申请、提供贷款展期、逾期业务等信贷业务进行管理。

  授信额度管理可实现资金中心统计查询银行的授信额度及各成员单位额度使用情况,做到规范管理下属企业的资金使用、防范资金风险。

  通过担保管理系统,集团可对成员企业提供银行担保协议额度的录入、担保提用(办理贷款、银行承兑汇票、信用证等业务时占用的额度)以及担保释放的功能,担保协议录入审批通过的才能正式提用申请。

  2.5投资管理

  用于处理股权投资台账、债券投资、基金投资等业务台账的网上申请、审批、统计和分析。

  2.6票据管理

  资金中心可以对集团下属成员单位收到和开出的承兑汇票(包括商业承兑汇票、银行承兑汇票)做到全程电子化管理,实现实时了解票据结算情况。系统可适用承兑汇票业务集中和分散管理两种方式。

  2.7国际结算

  系统可以对开出信用证和收到信用证的各种业务操作进行电子化管理。全程处理开出信用证、收到信用证的各种业务,如信用证的登记、开出、到单登记、交单登记、进口押汇、出口押汇、到期付汇、到期收款、核销单的管理等。并提供要素组合查询功能,实时了解国际结算各种业务状态情况,以及业务到期提醒功能,点击链接可查看明细。

  2.8外汇管理

  集团成员企业,通过资金中心等办理外汇交易,包括代客结汇、代客售汇。

  2.9资金预测与分析

  系统对企业经营性项目的收支明细、项目属性、收支计划进行统一维护和设置,以预测未来某一时间段内的现金流情况,并根据项目收支计划提示相应付款、收款等业务操作过程,并对项目执行结果进行确认(收、付款核销)的全过程管理。

  2.10资金监控

  可以监控纳入资金中心管理范围内的各成员单位的银行账户、内部账户信息,查询各个企业单位的银行账号的资金流入、流出情况和明细信息。

  2.11决策分析

  系统通过对数据库中的数据提取、分析、整合,简洁明了的展现出用户所关心的权限内各单位明细及总体资金流动及相关情况。

  2.12商业分析

  商业分析统计报表主要从宏观方面反映资金结算,资金预算,信贷,资金筹资,资金投资五大方面财务资金的状况。它基于业务提标判断分析,为高层决策提供依据。