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产品模块PRODUCT MODULE

企业现金管理产品
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   1.系统简介

  拜特企业现金管理系统以传统的资金管理业务为基础,以互联网思维为导向,整合互联网金融业务,更好的帮助中小企业实现现金管理。通过互联网手段如互联网融资、理财、支付等方式帮助中小企业迅速融入互联网金融。

  主要功能:

  ♦实现中小企业日常资金的结算管理、对外支付、收款、代发工资;

  ♦实现中小企业分支机构的资金归集和监控;

  ♦实现中小企业日常资金管理移动端监控和审批;

  ♦实现中小企业开展互联网金融理财业务。

  

 

  企业现金管理系统产品结构示意

  2. 主要功能模块

  2.1账户管理

  ♦银行账户管理 银行账户信息登记修改;

  ♦账户关系管理 账户间层级关系调整、父子关系设置/维护等;

  ♦账户权限管理 账户查询、支付等权限管理;

  ♦内部账户管理 内部账户的产生和关联关系管理。

  2.2收付管理

  ♦付款管理 实现企业对外资金支付管理,包括对公支付以及对私支付。实现企业收款到账实时查询;

  ♦付款查询 付款信息查询功能;

  ♦指令管理 对于产生的交易指令进行管理,修改、删除、重置等。

  2.3归集下拨管理

  ♦归集策略管理 根据账户父子关系设置归集策略实现子账户资金归集,包括手工归集指令管理;

  ♦归集指令管理 归集指令状态查询管理;

  ♦下拨策略管理 根据账户父子关系设置下拨策略实现父账户对子账户资金下拨,包括手工下拨指令管理;

  ♦下拨指令管理 下拨指令状态查询管理。

  2.4监控管理

  ♦监控查询 监控子账户信息情况分析;

  ♦监控报表分析 分析各个账户的收支情况以及余额情况;

  ♦大额监控 对于各个账户交易中超过一定数额的交易进行预警提醒。

  2.5理财管理

  ♦理财查询 各种理财产品查询,包括理财产品的种类、收益情况、周期等;

  ♦理财产品购买 购买和赎回理财产品;

  ♦理财查询 历史理财收益情况查询;

  ♦理财分析 分析现有理财收入情况,以及根据企业现有情况分析并产生理财分析报告。

  2.6终端管理

  ♦移动终端审批 对于付款数据进行移动终端的审批工作;

  ♦移动终端监控 对于账户进行监控和查询;

  ♦移动终端理财 通过移动终端购买和赎回理财产品。

  2.7数据分析

  分析整个企业的所有账户的资金情况以及周期变化情况,形成企业的资金状况数据分析报表。包括资金的流入、流出、流向,以及资金使用的属性等状况分析。帮助企业合理使用和规划资金利用。