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解决方案SOLUTION

财务公司核心业务系统解决方案
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 一、背景分析

财务公司是金融改革的重要产物,在自身稳健发展的同时,在促进企业集团内部市场化机制完善、降低财务费用、加速资金周转、提高资金安全性方面起到了十分重要的作用,并推动了企业集团国际国内竞争力的提高。同时,财务公司在金融市场发展中做出了巨大的贡献,为中国债券市场的发展倾注了心血,在维护金融稳定,防范化解金融风险中做出了特殊的贡献。国内自1987年批准成立了第一家集团企业财务公司后,经过20多年的发展,国内财务公司行业已经成为金融体系中一支不可忽视的力量。

在取得了可喜成绩的同时,现有的金融管理制度和体制的矛盾也阻碍了财务公司功能的发挥:

1) 促进财务公司金融创新和财务公司业务范围的矛盾;

2) 集团内部非银行金融机构与执行银行监管标准的矛盾;

3) 限制财务公司设立分支机构与集团区域性布局、全球性经营的矛盾;

4)财务公司集约化管理与规范上市公司关联交易的矛盾;

……

以下这些问题,对正在筹备中的、或者已经开业的财务公司依然需要去思考、去面对:

1)财务公司对上市公司的资金归集而引发的关联交易问题;

2)对异地成员企业,纸质票据集中管理的问题;

3)财务公司如何针对集团所处的行业特点进行业务创新?

……

二、解决方案综述

2.1咨询服务方案

针对财务公司申请、筹建及开业各个阶段,提供全方位咨询服务,涵盖财务公司初期场地建设、系统建设、人资建设、合规建设等各个层面,有效保障财务公司顺利开业。

  

 

图1:拜特咨询服务示意图

拜特咨询服务成果物:

1)场地建设咨询成果交付物:

●营业场所改造建设方案

●办公室布置标准方案

●办公产品采购清单

●机房改造建设方案

●硬件及网络建设方案

●硬件、支撑软件、网络、第三方安全产品采购清单

●备份及灾备策略

……

2)系统建设咨询成果交付物:

●系统调研工作计划

●业务调研报告

●系统编码方案

●参数设置方案

●业务解决方案

●系统初始化方案

●项目实施方案

●第三方接口实现方案

●最终用户培训方案

●系统操作规程

●异构系统数据采集功能测试报告

●系统上线方案

●系统应急预案

●财务公司相关制度

●银行谈判策略建议

●战略发展规划报告

●经营计划规划报告

●税收筹划方案建议

……

3)人资建设咨询成果交付物:

●财务公司岗位职责

●财务公司人员招聘计划

●财务公司人员培训计划

●财务公司高管培训资料

●财务公司员工培训资料

●财务公司高管考核试题

●财务公司员工培训资料

●成员单位培训资料

●成员单位培训资料

●培训结果评估表

……

4)合规建设咨询成果交付物:

●开业申请书

●开业申请表

●第一次股东大会,董事会决议

●公司章程

●财务公司经营方针

●公司股东名册以及出资额,出资比例

●法定验资机构出具的验证证明

●工商行政管理机关出具的对拟设机构名称预核准登记证书

●任职的董事、高级管理人员的名单、详细专业培训及从业履历及任职资格的相关材料

●公司的组织结构图;各部门职责分工授权及部门负责人背景介绍

●从业人员中风险管理、资金集中管理等关键岗位人员的证明材料

●引进的风险管理专业人员担任风险管理部门经理2年以上的证明材料

●从业人员中从事金融、财务工作5年及5年以上有关人员的证明材料

●财务公司业务规章及风险防范制度

●财务公司管理信息系统及风险控制系统

●财务公司营业场所及其他与业务有关设施的资料

●母公司法定代表人签署的确认所提供资料真实性的声明

●律师事务所出具的申请人在申请开业程序、材料等方面合法合规性和完整性的法律意见书

……

2.2信息化服务方案

拜特财务公司核心业务系统基于财务公司开业及未来发展需求设计,是以客户关系为导向、产品关系为主线、核算关系为基础、组织定价风险控制为支持,是一个高度整合的金融综合业务体系。系统涵盖账户管理、资金调拨、资金结算、资金预算、授信融资管理、查询分析和决策分析、报表管理等核心功能,并通过实现与主流财务系统无缝对接,加强多方面协同,是基于互联网的财务管理流程化与协同化的业务管理信息系统,为财务公司客户搭建了一个统一的资金管理平台。同时,系统具有特有资金预测、资金调度、风险管理、电票等功能,很好的满足了财务公司今后发展的需求。

  

 

图2:拜特财务公司核心业务系统功能应用示意图

拜特财务公司核心业务系统模块介绍:

1)财务公司基础业务管理包括:

●基础数据管理(系统参数管理、基础数据设置);

●审批管理系统(审批权限、审批流程设置);

●客户管理系统(含信用评级);

● 权限管理(岗位用户权限设置)

●个人工作台(待处理事项、界面风格定义、消息管理);

2)财务公司网上金融服务平台包括:

●成员单位资金计划上报;

● 成员单位业务申请(含账户、结算、票据、贷款、外汇、理财等业务申请);

●成员单位业务查询(含账户余额、交易明细查询等);

●成员单位电子回单下载、打印;

3)财务公司核心业务处理包含:

●账户管理系统(含账户开、销户、冻结等业务);

●柜台结算业务系统(含账务处理、电子回单、对账);

●存款业务系统(含活期、定期、通知、协定存款等业务);

●信贷业务系统(含自营/委托贷款、票据贴现、资产转让、同业拆借、合同管理等功能);

●表外业务处理系统(含承兑汇票出入库、承兑、背书、贴现、质押管理、凭证管理等功能);

●外汇管理系统(含外币结售汇、信用证管理等功能);

● 电子商业汇票系统;

● 投资管理系统;

4)财务公司业务管控应用包含:

●资金计划系统;(含集团预算管理、财务公司资金头寸管理等功能)

● 资金调度系统;(含资金调拨策略、头寸调拨等功能)

●授信额度管理系统;(含集团、成员单位、财务公司不同主体的授信额度、授信品种、使用情况的管理功能)

●报表查询及统计(含自定义报表);

●1104报表系统;

●图表展示系统;

5)财务公司风险及运营管理包含:

●资金监控系统;

● 资金预测系统;

● 资产五级分类;

● 指标分析系统;

●管理驾驶舱;

6)财务公司系统接口与数据交换平台包含:

● 银财直联控制台;

● 银财直联接口;

●电子商业汇票系统接口;

● 财务核算系统接口;

●数据交换工具;

● 外部监管系统接口(1104报表、外汇监管报表等);

●企业门户接口;

拜特财务公司核心业务系统基于先进的J2EE架构设计,支持多种操作系统、多种关系型数据库以及中间件做为软件的基础。

1)服务器:

IBM P系列及X系列服务器产品及同类型产品;

2)操作系统:

Linux 、Unix、Microsoft Windows系列产品;

3)中间件:

Websphere、Weblogic、TongWeb、Tomcat、Jboss等主流产品;

4)数据库:

Oracle、SQL Server、DB2等主流数据库产品。

三、价值评估

●国内最佳的本地化实施和服务体系,提供全程全方位咨询服务;

●符合金融行业发展的“小核心、强应用”的系统设计理念;

●国际先进的产品技术架构,支持组件化、可插拔的SOA要求;

● 具备集团总部+财务公司的丰富项目实施及运维经验;

●丰富经验的财务公司项目咨询、实施、研发、运维团队;

● 覆盖全国的分支机构,提供本地专人驻场服务。

四、典型客户清单

●首都机场集团财务有限公司

● 中广核财务有限公司

●中冶集团财务有限公司

●中国诚通财务有限公司

● 中化建工程集团财务有限公司

● 西部矿业集团财务有限公司

● 四川长虹集团财务有限公司

●深圳华强集团财务有限公司

●南山集团财务有限公司

……