企业资金管理系统的主要功能包括以下几个方面：

1、资金结算功能：包括资金的收支管理、转账管理、账户余额查询等功能，方便企业进行日常的资金结算和账户管理。

2、信贷管理功能：可以实现对银行贷款、融资等信贷业务的管理，包括贷款申请、审批、发放、还款等全流程管理，帮助企业更好地管理信贷风险。

3、资金预算功能：通过制定资金预算，帮助企业合理规划资金使用，控制支出，提高资金使用效率。

4、票据管理功能：可以实现对票据的登记、查询、打印、背书转让等功能，方便企业进行票据管理。

5、融资管理功能：可以实现对融资渠道、融资方式、融资成本等的管理，帮助企业更好地进行融资决策。

6、外汇管理功能：可以实现对汇率的管理，帮助企业更好地管理外汇风险。

7、报表分析功能：通过报表分析，帮助企业更好地了解资金状况，为决策提供支持。

8、风险管理功能：通过对企业资金流动性的分析，发现潜在的财务风险，并及时采取措施进行防范和应对。

总之，企业资金管理系统通过提供一系列的功能，帮助企业实现资金管理的全面化、规范化、自动化，提高企业的财务管理效率和决策水平。