集团司库管理系统

拜特司库管理系统专注于特大型集团企业财资管理业务需求，基于集团司库整体咨询量身定制的业务服务，产品适用于国内行业领域市场头部特大型民营、央企、国企等百强企业财资管理需求，从顶层架构、制度、产品设计、风控等多元化维度定制的一套体系平台，可支撑集团企业全球资金管控，支持境内外、多产业、多行业、多组织管理形式复杂多变的形态和组织形式，适应多金融业态及多金融体系牌照运营功能构建。

其中包含：财务公司、金融租赁公司、保理公司、担保公司、小额贷款公司、保险公司、投资公司、资产管理公司等业务全覆盖，产品业务线基于基础的流动性管控、资金收支、存款结算、成本计量、核算管理、信贷管理、票据管理、融资管理、投资管理、外汇管理、跨境国际、境外管理等一系列功能技术上实现智能化场景应用。

供应链金融、RPA人工智能、企业信用体系管理、资金预测、智慧财资量化投资、智能分析决策等助力于集团企业资金全方位、直通式各类金融渠道管理，通过“业-财-税-(监)管-报(告)”深度融合、银企直联结算效率、全生命周期账户监控管理、外围业务系统无缝对接等，实现从业务、资金、财务、监管、报告的一体化、数字化管理，提升集团司库管理水平为企业数据化和决策智能化提供平台支撑，增强集团企业国际竞争力。

产品特点

微服务化

采用全新技术架构，系统业务和应用架构更先进
界面自助化

丰富的前端组件，可拖拽的用户自定义功能
规则多样化

实现工作流程和业务功能相结合，用户灵活配置业务的审批规则引起设置
办公移动化

移动端（IOS、Android），更便捷、轻松的随时随地处理业务
交流国际化

多语言可灵活配置，适用于不同国家和区域的企业客户
操作智能化

精简业务流程，自动记账，自动支付和票据业务、自动风控预警、提高工作效率，降低人工成本

产品适配场景图

产品功能

主界面
工作流
主数据管理平台
结算管理
资金计划
融资信贷
承兑汇票
投资业务
外汇业务
境外与国际业务
核算管理
资金预测
RPA人工智能
企业信用体系管理
智能分析决策
移动应用

包括用户信息、待处理信息、常用菜单及报表、系统消息等，布局可根据用户习惯进行设置。

流程设计囊括了所有成员单位需要审批的业务。管理员可根据业务审批需要设置各单位各业务的审批流程, 用户可以定义审批角色、选择审批人员，并可以执行多人中的一人或者多人执行审批。流程配置可以根据不同的业务需求设置不同的分支条件，实现多分支的审批。

包含资金主数据和业务元数据的管理，包含多条线业务数据治理规范的管理功能，主要有基础公用类、账户类、交易类、资金计划类、存款结算类、核算类、融资类、投资类、外汇类（国际）、境外类等主数据的管理功能。

实现企业对内和对外资金管理业务，主要包括参数配置、对内部账户、银行账户管理以及账户间层级关系调整、父子关系设置、付款办理、费用报销、资金调拨等业务，优化了银行账户多币别框架，为跨境业务提供了数据支撑。

通过编制全公司的资金计划，可支持按日、周、月、季、年等不同维度编制计划，并按照计划对全公司的资金、票据等相关业务进行计划控制，控制的方式多样性（不控制、提示性控制、严格控制），并对计划控制执行结果进行考核，做到事前计划，事中控制，事后分析。

支持银行授信业务管理，表内外各类信贷业务（含40+主流融资品种）贷前、贷中、贷后全过程电子化管理。本系统包括贷款申请、贷款合同、放款、计息、还款、到期提醒等业务及流程，实现在线申请、在线审批、记账、放款、计息、生成还款申请、贷款展期、逾期等业务。实现对企业融资规模、成本、费用、风险管理。

企业对应收应付票据（纸票和电票）进行全程电子化管理，实时了解票据业务流转情况。应付票据业务包括开票登记、开票补录、未用退票和兑付确认等。应收票据业务包括收票登记、票据划拨、票据背书、票据贴现、票据质押、票据托收、退票申请、票据锁定/ 解锁等。支持电票业务全生命周期30+银行票据直连业务办理，包含票据签收、提示保证、提示承兑、提示收票、追索通知、追索清偿、通用撤回、指令处理等业务。

支持企业进行股票、债券、基本、非上市股权、产业基金、委托理财等财务性投资和风险投资业务的管理，以及投资规模、收益、风险的管理。

支持外汇即期、远期结售汇、掉期、期权、利率的外汇交易，并支持与银行在线提交外汇业务指令。基于银企直连及银行共享的SWIFT网，为企业集团提供境内外币支付、境外账户支付、外汇交易需求管理、外汇交易执行、外汇交易后管理、外汇交易结算、外汇交易评估、决策分析及外汇风险管理等外汇业务，并提供外汇损益的实时查询、外汇远期、外汇掉期等外汇套期保值功能，企业集团外汇业务端到端的全生命周期管理，帮助集团企业实现外...

支持企业境外银行账户收支结算和资金池业务的管理，以及国际结算业务品种，信用证、福费廷等业务办理，建立国际厂商业务和系统平台合作，包括Swift组织、外资银行以及外汇资讯彭博、路透、万德EXlog等合作，进行境外资金全面风险管控。

核算管理是针对资金中心在日常工作中处理各种结算业务、融资业务进行资金核算管理的系统。高度集成了核算基础数据设置、柜台账务处理、表外账务、网络自动记账以及手工账务处理两种模式、利息核算管理、期终处理、对账中心等功能模块，在软件的集成度、安全性、通用性、易用性方面有较大优势。

根据历史发生经营数据，主要以及既定的业务合同和票据信息，应收应付数据，进行集团整体资金管理缺口，进行生成后续融资和投资的建议策略。

通过RPA初级人工智能解决，财务人员日常繁琐的标准化财务业务场景，如网银流水和回单下载和打印，对账，以及收款认领和清分，辅助自动账务处理等。

内部员工和集团上下游供应商、经销商信用体系管理，通过员工的和供应商的量化指标，进行信用等级内部评定，根据等级确定内部支付的策略优先级，以及往来客户和供应商应付和应收款项的管理。

支持资金运营业务分析、财务分析、报表分析等基础分析应用；提供管理驾驶舱、行业对标、绩效考核、风险管理等管理分析应用；提供资金头寸、资金缺口、风险敞口、资金预测、资金监控、资金异常等资金分析应用，支持地图、表格、图形、图表联动等多种展现分布形式；支持同比、环比、占比、趋势等多种分析方法；多维数据展示，资金健康情况进行诊断，并出具管理视角的资金报告。

支持移动办公，自有APP满足企业业务和管理人员各类业务的移动办理，同步与微信企业号、钉钉集成各类业务待办和消息提醒以及预警业务，同时支持国密算法，以及人脸识别多种安全保障机制。

产品优势

全球化国际视野

满足全球用户使用习惯，支持多币种、多语言、跨时区的业务处理，支持与SWIFT及境外银行直联，实现企业境内、外的资金融合管理，提升企业全球资金管理能力。
集团资金全面实时监控可视

支持集团企业本外币、境内外、自贸区，离岸在岸账户、资金业务多维管控，从账户，管理组织，股权结构、信披等不同视角，随时掌握企业资金存量、流向、流量，通过业务大屏、BI、管理驾驶舱等多种数字展示平台，构建企业资金全貌和企业资金运营画像，全方位洞察集团企业资金业务数据，形成各视角全景业务视图，展示企业资金经营能力画像。形成资金预测分析体系、风险管控、管理报告等财资业态一体化、经营数字化、大数据智能监控平...
多样化、灵活化资金管理模式

基于集团产业多业态，业务多模式、组织多架构、形态多变，支持进行各类业务：如资金计划、支付管理策略、信用管理系统、归集模式等进行集团灵活管理组织架构、资金归集方式，贴合国内、外集团企业资金管理实际需求建立不同的资金管控模式和策略配置。根据集团发展在不同阶段对资金可视、可控、可配置等一系列管理诉求，进行产品可扩展、可持续性的服务。
精细化司库管理报表、报告

根据资金业务管理需要提供包括账户信息统计、结算信息、风险管控、收益、成本运营等业务统计报表，全面掌握资金运行状况，支持出具管理机构的特色报告搭建，如证监会上市公司信息披露报告、国资委监管报告、银监会监管报送报告、外汇管理局报送、央行报送报告。
多重保障资金管理账户操作安全

支持数据证书、多次密码错误冻结、超时退出、同账号登录异常提醒、大额支出监控、账号多笔付款提醒等多项灵活规则配置，保障资金账户及结算体系安全运转。
支付渠道多元化

支持银企直连（API）支付，以及财务公司支付，以及提供标准的三方支持接口服务，支持微信，支付宝业务的直连对接支付，业务场景更完善，支付渠道更多元。并开放标准的数据接口资料规范。
业务全流程驱动能力

业务流程支持可配置，通过流程覆盖所有资金管理相关的流程，实现管理制度的有效落地，强化公司的管理规则，提升组织效率。
异构平台全面集成应用系统

与财务核算、费控影像、ERP（预算、股权、人资、SRM）、OA、财务共享、税务等多种异构业务系统无缝集成，实现业务、资金、财务、核算、税务、管报的一体化，有效协同，支持主流厂商对接，提供开放、安全司库数据交换服务平台。