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集团企业资金管理

重新构建适用的资金管理体系来帮助集团企业资金集中管理

背景分析

后新冠时代，急速扩张与断臂求生集团企业不断涌现，对内外部资源的合理化应用逐步提上日程，而面对集团企业下属公司的数量不断增多，组织体系呈现多层化、复杂化的趋势，集团企业如何发挥资源配置优势，形成整体规模效益成为集团企业管控的重要内容。

部分集团企业由于下属机构众多，地域分布广泛，且缺乏合适的管理体系与技术手段，资金管理问题尤其突出，资金管控能力不足，潜在风险无法把控，资金浪费现象严重，财务费用高居不下等，这些是集团企业资金管理中普遍存在且迫切希望解决的问题。

业务挑战

  • 合作银行过多

    银行账户分散且管理不便，集团无法对资金实施有效监控

  • 资金利用率低

    大量资金分散在分子公司账户中，财务成本高居不下

  • 计划准确性与可用性差

    资金计划由于缺乏有效的规则和管理工具

  • 手工风险管理

    手工台账管理现象普遍，线下手工管理的风险不可预见

  • 信息孤岛现象存在

    手工多系统反复操作现象严重，财务人力资源利用率低

  • 资金报表滞后性严重

    数据利用率低，无法对日常决策起到支撑作用

方案框架

如何解决集团企业面临的上述问题，拜特结合集团企业自身实际需求，通过重新构建适用的资金管理体系来帮助集团企业实现。

图 集团企业资金解决方案

方案概述

战略

模式

组织与岗位

流程

制度体系

系统支撑

  • 资金战略必须基于集团整体战略制定，既要满足当下的集团战略，又要与集团中远期战略不谋而合
  • 资金管理模式既要考虑前瞻性、同时还需兼顾可操作性，任何集团企业的资金管理模式都不应是一成不变的，应随着集团发展阶段随需而变。
  • 结合集团企业选择的资金管理模式需要，可通过建设智能收付中心、结算中心或共享中心等当前先进的组织型态，并根据集团企业的实际情况配备对应的岗位职能。
  • 结合选择的组织架构与配备的岗位人员，对现有业务流程进行优化与再造，满足日常运营与精细化管理的双重要求。
  • 对公司现有配套的管理制度进行完善与修订，既保证科学性与先进性，也要满足外部监管和内部审计的双重需要
  • 根据拟定的组织架构、岗位人员和业务流程，建设可持续扩展的资金管理系统，实现对资金战略的有效承载。

价值评估

  • 强化资金成本意识，提高资金调度能力

    强化资金成本意识，提高资金调度能力

    将分子公司暂时闲置和分散的资金集中管理起来，通过合理的资金调度进行有效利用，实现集团企业内部资金使用效率与收益最大化。
  • 加强内部风险管控，有效杜绝潜在风险

    加强内部风险管控，有效杜绝潜在风险

    自动化监管与审核分子公司资金的合规性、安全性、效益性，确保资金合理使用，有效控制资金合理使用。
  • 改善集团企业三高现象

    改善集团企业三高现象

    通过资金池、资金计划、内部调剂的合理规划，逐步减少集团企业整体融资规模，合理压缩现有存款、贷款、财务费用的规模，实现三高情况的良性下降。
  • 提高业务自动化程度，减轻财务作业压力

    提高业务自动化程度，减轻财务作业压力

    通过打通各信息系统与银行间的壁垒，有效降低财务反复录入的情况，减轻财务日常工作压力，释放财务资源用于财务管理与分析。
  • 动态可视资金数据，有效支持高层决策

    动态可视资金数据，有效支持高层决策

    实时动态展示多维度资金报表，集团高层可通过自身习惯（邮件、集团OA、企业微信、钉钉、飞书等）进行查阅，有效支出集团高层决策。

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